การลงทุนในสกุลเงินเสมือนให้ผลตอบแทนที่น่าพึงพอใจสำหรับบางคน แต่ความเป็นจริงแล้ว ยังคงมีความเสี่ยงอยู่มาก
มีความเป็นไปได้ ที่จะร่ำรวยด้วยการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลในปี 2022 แต่คุณอาจสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณได้เช่นกัน การลงทุนในสินทรัพย์ crypto นั้นมีความเสี่ยง แต่ก็สามารถทำกำไรได้สูงเช่นกัน
Cryptocurrency เป็นการลงทุนที่ดี หากคุณต้องการได้รับกำไรโดยตรงจากสกุลเงินดิจิทัล ทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า แต่อาจทำกำไรได้น้อยกว่า คือการซื้อหุ้นของบริษัทที่เกี่ยวเนื่องกับสกุลเงินดิจิทัล
มาดูข้อดีข้อเสียของการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลกัน
Cryptocurrency ปลอดภัยหรือไม่
ปัจจัยหลายประการ ทำให้การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลไม่ปลอดภัยอย่างสิ้นเชิง อย่างไรก็ตาม สัญญาณอื่น ๆ กำลังเกิดขึ้นว่า สกุลเงินดิจิทัลจะยังคงจะมีอยู่ต่อไป
ความเสี่ยงของสกุลเงินดิจิทัล
ความเสี่ยงในการซื้อขาย Cryptocurrency มีมากกว่าการซื้อขายหุ้น มีความเสี่ยงที่จะถูกแฮก และกลายเป็นเป้าหมายของกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ การละเมิดความปลอดภัยได้นำไปสู่ความสูญเสียครั้งใหญ่ สำหรับนักลงทุนที่ถูกขโมยสกุลเงินดิจิทัล กระตุ้นให้บริษัทแลกเปลี่ยนจำนวนมาก และบริษัทประกันบุคคลที่สามเริ่มเสนอการป้องกันการแฮก
การจัดเก็บ cryptocurrencies อย่างปลอดภัยนั้น ยากกว่าการเป็นเจ้าของหุ้นหรือพันธบัตร การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency เช่น Coinbase ( NASDAQ:COIN ) ทำให้ง่ายต่อการซื้อและขายสินทรัพย์ crypto เช่น Bitcoin ( CRYPTO:BTC ) และ Ethereum ( CRYPTO:ETH ) แต่หลายคนไม่ชอบเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลของตนไว้ในการแลกเปลี่ยน เนื่องจากความเสี่ยงในการอนุญาตให้บริษัทใด ๆ ควบคุมการเข้าถึงทรัพย์สินของตน
การจัดเก็บสกุลเงินดิจิทัลในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์หมายความว่า คุณไม่สามารถควบคุมสินทรัพย์ของคุณได้อย่างเต็มที่ การแลกเปลี่ยนอาจทำให้ทรัพย์สินของคุณหยุดชะงักตามคำขอของรัฐบาล หรือการแลกเปลี่ยนอาจล้มละลาย และคุณไม่มีทางขอความช่วยเหลือในการเรียกเงินคืนได้
เจ้าของสกุลเงินดิจิทัลบางคนชอบตัวเลือก “กระเป๋าเงินแบบ cold storage” แบบออฟไลน์ เช่น กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ แต่แบบ cold storage ก็มาพร้อมกับชุดของความท้าทายที่ใหญ่ที่สุด คือความเสี่ยงที่จะสูญเสียคีย์ส่วนตัวของคุณ หากไม่มีคีย์ คุณจะไม่สามารถเข้าถึงสกุลเงินดิจิทัลของคุณได้
นอกจากนี้ ยังไม่มีการรับประกันว่า โครงการ crypto ที่คุณลงทุนจะประสบความสำเร็จ การแข่งขันที่รุนแรงในหมู่โครงการบล็อกเชนหลายพันโครงการ และหลายโครงการก็ไม่ได้มากไปกว่าการหลอกลวง มีเพียงส่วนน้อยของโครงการ cryptocurrency เท่านั้นที่จะเจริญรุ่งเรืองในที่สุด
หน่วยงานกำกับดูแลอาจปราบปรามอุตสาหกรรม crypto ทั้งหมด โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากรัฐบาลมองว่า cryptocurrencies เป็นภัยคุกคาม มากกว่าเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรม
องค์ประกอบทางเทคโนโลยีที่ทันสมัยของสกุลเงินดิจิทัล ยังเพิ่มความเสี่ยงให้กับนักลงทุนอีกด้วย เทคโนโลยีส่วนใหญ่ยังอยู่ระหว่างการพัฒนา และยังไม่ได้รับการพิสูจน์อย่างกว้างขวางในสถานการณ์จริง
การยอมรับสกุลเงินดิจิทัล
แม้จะมีความเสี่ยง แต่ cryptocurrencies และอุตสาหกรรม บล็อกเชน ก็แข็งแกร่งขึ้น กำลังสร้างโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่จำเป็นอย่างมาก และนักลงทุนสามารถเข้าถึงบริการการดูแลระดับสถาบันได้มากขึ้น นักลงทุนมืออาชีพและนักลงทุนรายย่อยค่อย ๆ ได้รับเครื่องมือที่จำเป็นในการจัดการ และปกป้องสินทรัพย์ดิจิทัลของพวกเขา
ตลาดฟิวเจอร์สของ Crypto กำลังได้รับการจัดตั้งขึ้น และหลายบริษัทกำลังได้รับความสนใจโดยตรงต่อภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัล ยักษ์ใหญ่ทางการเงิน เช่น Block ( NYSE:SQ ) และ PayPal ( NASDAQ:PYPL ) ทำให้การซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลบนแพลตฟอร์มยอดนิยมของพวกเขาทำได้ง่ายขึ้น บริษัทอื่น ๆ รวมถึง Block ได้ทุ่มเงินหลายร้อยล้านดอลลาร์ให้กับ Bitcoin และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ Tesla ( NASDAQ:TSLA ) ซื้อ Bitcoin มูลค่า 1.5 พันล้านดอลลาร์ในต้นปี 2564 ภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2565 ผู้ผลิตรถยนต์ไฟฟ้ารายงานว่า ถือครองคริปโตเคอเรนซีเกือบ 2 พันล้านดอลลาร์ MicroStrategy ( NASDAQ:MSTR ) ซึ่งเป็นบริษัทซอฟต์แวร์ด้านธุรกิจอัจฉริยะ ได้สะสม Bitcoin มาตั้งแต่ปี 2020 โดยถือครองเงินดิจิทัลอยู่ที่ 5.7 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2564 และกล่าวว่ามีแผนจะซื้อเพิ่มเติมด้วยเงินสดส่วนเกินที่เกิดจากการดำเนินงาน
แม้ว่าปัจจัยอื่น ๆ ยังคงส่งผลกระทบต่อความเสี่ยงของสกุลเงินดิจิทัล แต่อัตราการยอมรับที่เพิ่มขึ้นนั้น เป็นสัญญาณของอุตสาหกรรมที่เติบโตเต็มที่ นักลงทุนรายย่อยและบริษัทต่าง ๆ ต่างพยายามที่จะเข้าถึงสกุลเงินดิจิทัลโดยตรง โดยพิจารณาว่าปลอดภัยเพียงพอสำหรับการลงทุนเงินจำนวนมาก
Crypto เป็นการลงทุนระยะยาวที่ดีหรือไม่
สกุลเงินดิจิทัลจำนวนมาก เช่น Bitcoin และ Ethereum ถูกเปิดตัวโดยมีวัตถุประสงค์ที่สูงส่ง ซึ่งอาจบรรลุได้ในช่วงเวลาอันยาวนาน แม้ว่าจะไม่รับประกันความสำเร็จของโครงการสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ แต่นักลงทุนรายแรกในโครงการ crypto ที่บรรลุเป้าหมายสามารถได้รับรางวัลมากมายในระยะยาว
อย่างไรก็ตาม สำหรับโครงการสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ การบรรลุการยอมรับอย่างกว้างขวางนั้น จำเป็นต้องได้รับการพิจารณาว่าเป็นความสำเร็จในระยะยาว
Bitcoin เป็นการลงทุนระยะยาว
Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่รู้จักกันอย่างแพร่หลายมากที่สุด ได้รับประโยชน์จากผลกระทบของเครือข่าย ผู้คนจำนวนมากต้องการเป็นเจ้าของ Bitcoin เพราะ Bitcoin เป็นของคนส่วนใหญ่ ปัจจุบันนักลงทุนจำนวนมากมองว่า Bitcoin เป็น “ทองคำดิจิทัล” แต่ก็สามารถใช้เป็นเงินสดในรูปแบบดิจิทัลได้เช่นกัน
นักลงทุน Bitcoin เชื่อว่าสกุลเงินดิจิทัล จะได้รับมูลค่าในระยะยาว เนื่องจากมีอุปทานคงที่ ซึ่งแตกต่างจากอุปทานของสกุลเงิน fiat เช่นดอลลาร์สหรัฐ หรือเยนญี่ปุ่น อุปทานของ Bitcoin ถูกจำกัดไว้ที่น้อยกว่า 21 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่สกุลเงินส่วนใหญ่ สามารถพิมพ์ได้ตามความประสงค์ของธนาคารกลาง นักลงทุนจำนวนมาก คาดหวังว่า Bitcoin จะได้รับมูลค่าเนื่องจากค่าเงิน fiat อ่อนค่าลง
บรรดาผู้ที่เชื่อมั่นว่า Bitcoin ถูกใช้อย่างกว้างขวางในฐานะเงินสดดิจิทัล เชื่อว่ามีศักยภาพที่จะกลายเป็นสกุลเงินแรกของโลกอย่างแท้จริง
Ethereum เป็นการลงทุนระยะยาว
อีเธอร์เป็นเหรียญดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม Ethereum และสามารถซื้อได้ โดยนักลงทุนที่ต้องการรับพอร์ตโฟลิโอสู่ Ethereum แม้ว่า Bitcoin จะถูกมองว่าเป็นทองคำดิจิทัล แต่ Ethereum กำลังสร้างแพลตฟอร์มคอมพิวเตอร์ระดับโลก ที่สนับสนุน cryptocurrencies อื่น ๆ อีกมากมาย และระบบนิเวศขนาดใหญ่ของแอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจ ( “dApps” )
Cryptocurrencies จำนวนมากที่สร้างขึ้นบนแพลตฟอร์ม Ethereum บวกกับลักษณะโอเพ่นซอร์สของ dApps สร้างโอกาสให้ Ethereum ได้รับประโยชน์จากผลกระทบของเครือข่าย และสร้างมูลค่าที่ยั่งยืนในระยะยาว แพลตฟอร์ม Ethereum ทำให้สามารถใช้ “สัญญาอัจฉริยะ” ซึ่งดำเนินการโดยอัตโนมัติ ตามเงื่อนไขที่เขียนลงในรหัสสัญญาโดยตรง
เครือข่าย Ethereum รวบรวม Ether จากผู้ใช้เพื่อแลกกับการดำเนินการสัญญาอัจฉริยะ เทคโนโลยีสัญญาอัจฉริยะมีศักยภาพอย่างมาก ในการทำลายอุตสาหกรรมขนาดใหญ่ เช่น อสังหาริมทรัพย์และการธนาคาร และเพื่อสร้างตลาดใหม่ทั้งหมด
เนื่องจากแพลตฟอร์ม Ethereum มีการใช้งานมากขึ้นทั่วโลก โทเคน Ether จะเพิ่มอรรถประโยชน์และมูลค่า นักลงทุนที่เชื่อมั่นในศักยภาพในระยะยาวของแพลตฟอร์ม Ethereum สามารถทำกำไรได้โดยตรงโดยการเป็นเจ้าของ Ether
นั่นไม่ได้หมายความว่า Ethereum ไม่มีการแข่งขัน “Ethereum Killers” จำนวนหนึ่ง ซึ่งรวมถึง Solana ( CRYPTO:SOL ), Polygon ( CRYPTO:MATIC ) และ Avalanche ( CRYPTO:AVAX ) ทั้งหมดสร้างขึ้นเพื่อจัดการกับสัญญาอัจฉริยะ และใช้ระบบ บล็อกเชน ที่สามารถประมวลผลธุรกรรมได้มากขึ้นต่อวินาที และมีข้อดีเพิ่มเติมคือมีราคาถูกลงสำหรับผู้ใช้เช่นกัน แต่ Ethereum เป็นแพลตฟอร์มที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางที่สุดสำหรับการใช้สัญญาอัจฉริยะ
คุณควรลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลหรือไม่
การเป็นเจ้าของสกุลเงินดิจิทัลบางส่วน สามารถเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตของคุณได้ เนื่องจากสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin ได้แสดงความสัมพันธ์ด้านราคาเพียงเล็กน้อยกับตลาดหุ้นสหรัฐฯ หากคุณเชื่อว่าการใช้สกุลเงินดิจิทัลจะแพร่หลายมากขึ้นเรื่อย ๆ เมื่อเวลาผ่านไป คุณควรซื้อ crypto บางส่วนโดยตรง โดยเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย สำหรับสกุลเงินดิจิทัลทุกสกุลที่คุณลงทุน อย่าลืมทำการวิจัยเพื่อการลงทุนว่า เหตุใดสกุลเงินนั้นจึงยืนหยัดเหนือกาลเวลา หากคุณทำวิจัยและเรียนรู้ วิธีลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลให้มากที่สุด คุณควรจะสามารถจัดการความเสี่ยงในการลงทุน โดยเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของคุณ
หากการซื้อสกุลเงินดิจิทัลดูมีความเสี่ยงเกินไป คุณสามารถพิจารณาวิธีอื่นในการทำกำไรจากการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัลได้ คุณสามารถซื้อหุ้นของบริษัทเช่น Coinbase, Block และ PayPal หรือคุณสามารถลงทุนในการแลกเปลี่ยนเช่น CME Group ( NASDAQ:CME ) ซึ่งอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย crypto Futures แม้ว่าการลงทุนในบริษัทเหล่านี้อาจสร้างผลกำไรได้ แต่ก็ไม่มีศักยภาพด้านบวกเท่ากับการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลโดยตรง
ผู้เชี่ยวชาญ ถาม & ตอบ
Motley Fool แสวงหาข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับ บล็อกเชน จากผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินสามคน: Dr. Christine Parlour ศาสตราจารย์และ Sylvan C. Coleman ประธานฝ่ายการเงินและการบัญชีที่ Haas School of Business, University of California, Berkeley; Dr. Jimmie Lenz ผู้อำนวยการด้านวิศวกรรมศาสตร์มหาบัณฑิตสาขา FinTech ของ Duke University และวิศวกรรมศาสตร์มหาบัณฑิตสาขาความปลอดภัยทางไซเบอร์ และ Dr. Merav Ozair ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้าน blockchain ชั้นนำและศาสตราจารย์ FinTech ที่ Rutgers Business School
ดร. คริสติน พาร์เลอร์ ศาสตราจารย์และซิลแวน ซี. โคลแมน ประธานฝ่ายการเงินและการบัญชีที่โรงเรียนธุรกิจ มหาวิทยาลัยแคลิฟอร์เนีย เบิร์กลีย์ งานส่วนใหญ่ของเธออยู่ในพื้นที่ที่ซับซ้อนโดยสัญชาตญาณในด้านการเงิน การธนาคาร และเทคโนโลยีทางการเงิน งานปัจจุบันของเธอมุ่งเน้นไปที่ฟินเทค ระบบการชำระเงิน บล็อกเชน และสกุลเงินดิจิทัล และโครงสร้างพื้นฐานทางการตลาด
The Motley Fool: คุณจะแนะนำอะไรให้กับคนที่สนใจลงทุนในเทคโนโลยี บล็อกเชน
Parlour: ขี้สงสัยแต่ก็ระมัดระวังด้วย สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่า ไม่มีกรอบการกำกับดูแลที่สมบูรณ์ในด้านนี้ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะทำการบ้านของคุณ ขั้นแรก ให้พิจารณาสถานที่ที่คุณใช้ในการเข้าถึงตลาด มีการแลกเปลี่ยน crypto และสถานที่ซื้อขายที่มีการควบคุม อย่างไรก็ตาม ยังมีสิ่งที่ไม่ได้รับการควบคุม ประการที่สอง แม้ว่าโทเคนส่วนใหญ่จะใช้รหัสโอเพนซอร์ซ แต่ก็ไม่ใช่กรณีที่มีระบบการเปิดเผยข้อมูลเช่นเดียวกับหุ้นบลูชิป ดังนั้น โปรดใช้ความระมัดระวังและตรวจสอบข้อมูลอื่น ๆ ของโทเคน โปรดทราบว่าในประเทศอื่น ๆ ( แคนาดา ยุโรป ) มี ETF และ ETP ที่ติดตามพอร์ตการลงทุน crypto สิ่งเหล่านี้ยังไม่ได้รับการอนุมัติด้านกฎระเบียบในสหรัฐอเมริกา หากและเมื่อใดที่พวกเขาเสนอให้กับผู้บริโภค สิ่งเหล่านี้จะเป็นวิธีการเข้าถึงตลาด crypto ที่มีต้นทุนต่ำ จากนั้น คนอื่นจะจัดการกลไกตลาด
ดร. JIMMIE LENZ ผู้อำนวยการด้านวิศวกรรมศาสตร์มหาบัณฑิตแห่งมหาวิทยาลัย DUKE ในฟินเทคและปริญญาโทสาขาวิศวกรรมความปลอดภัยทางไซเบอร์ ดร. LENZ เป็นผู้บริหาร อาจารย์ และนักวิชาการที่มีประสบการณ์ในด้านการธนาคารและตลาดทุน ดังนั้นเราจึงถามคำถามสองสามข้อเกี่ยวกับ DEFI และ บล็อกเชน
Lenz: เรียนรู้และเรียนรู้ต่อไป การพัฒนาในอวกาศกำลังเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว มากจนทำให้เกิดการสร้างความรู้ใหม่อย่างต่อเนื่อง ในฐานะอาจารย์สอน บล็อกเชน นี่เป็นส่วนที่ยากที่สุด โดยสร้างหลักสูตรใหม่ทุกภาคการศึกษา แต่ช่วยให้นักเรียนและฉันเป็นปัจจุบันมากที่สุด นี่ไม่ได้หมายความว่าละเลยความรู้พื้นฐาน การมีสิ่งนี้เป็นสิ่งสำคัญ เช่นเดียวกับความรู้สึกบางอย่างของประวัติศาสตร์ที่จะเข้าใจว่าทำไมการพัฒนาจึงเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่กำหนด
ดร. MERAV OZAIR เป็นผู้เชี่ยวชาญบล็อกเชนชั้นนำและศาสตราจารย์ด้าน FINTECH ที่โรงเรียนธุรกิจ RUTGERS เธอทำหน้าที่เป็นผู้อำนวยการวิจัยของ RBS BLOCKCHAIN HUB เช่นเดียวกับที่ปรึกษาและนักวิจัยที่ RUTGERS BLOCKCHAIN และ FINTECH COLLABORATORY
Ozair: เทคโนโลยี บล็อกเชน เป็นอนาคตอย่างแน่นอน หนีไม่พ้นสิ่งนั้น อย่างไรก็ตาม เป็นการยากที่จะคาดการณ์ว่าโครงการใดจะคงอยู่ และโครงการใดจะล้มเหลวและจะถูกลืม
บริษัทเทคโนโลยี บล็อกเชน ส่วนใหญ่อยู่ในระยะเริ่มต้น ถึงจะไม่ใช่จุดตั้งต้นก็ตาม ดังนั้น การลงทุนในบริษัทที่ใช้เทคโนโลยี บล็อกเชน จึงมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันกับการลงทุนในสตาร์ทอัพ และเช่นเดียวกับการเริ่มต้นธุรกิจอื่น ๆ อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนนั้นสูง
ดังนั้น เรียนรู้เกี่ยวกับเทคโนโลยี บล็อกเชน ทำ Due Diligence อย่างละเอียดในทุกโครงการ ตั้งแต่เทคโนโลยีไปจนถึงโมเดลธุรกิจ ไปจนถึงการดำเนินการ เรียนรู้เกี่ยวกับ “ปัญหา” ที่พยายามจะแก้ไขและเสนอวิธีแก้ปัญหา ทั้งจากมุมมองทางเทคโนโลยีและมุมมองทางธุรกิจ เทคโนโลยี บล็อกเชน มีศักยภาพมากมาย แต่การดำเนินการอยู่ในรายละเอียด
ที่มา : www.fool.com